ESPECIALISTA EM
PLANEJAMENTO PATRIMONIAL.

WEALTH PLANNING: PLANEJAMENTO DE RIQUEZA/PATRIMÔNIO

O sentido mais amplo do Planejamento Patrimonial é conhecido globalmente como Wealth Planning.
É a atividade que visa assessorar pessoas, famílias, empresas e famílias empresárias na estruturação, construção, desenvolvimento, proteção, preservação e perpetuação do patrimônio. Weath Planner é o profissional que busca se capacitar constantemente em múltiplas e distintas áreas de conhecimento, incluindo contábil, financeira, securitária, econômica, tributária e sucessória. Tudo isso com o intuito de auxiliar a tomada de decisão sobre o patrimônio dos clientes com as melhores informações possíveis e de forma integrada.

 
QUEM PRECISA DE UM WEALTH PLANNER?

Indivíduos, famílias e empresas que já possuem um patrimônio líquido alto ou que buscam tê-lo necessitam de ajuda especializada na tomada de decisões - sem conflito de interesses e integradas. Existem inúmeros produtos e serviços no mercado financeiro e patrimonial, porém raramente estão interligados e sincronizados um com outro. Um profissional bem capacitado e independente consegue traçar prioridades sinceras na condução do patrimônio de cada cliente.

O Wealth Planner tem a missão de prevenir seus clientes contra cenários ruins e de incerteza que vêm pela frente, contribuindo para que ao cruzar caminhos espinhosos, o patrimônio seja afetado da forma mais segura possível. Perpetuar os negócios da família, garantir uma transição sadia para as próximas gerações, planejar uma aposentadoria segura e ter planos A, B e C são eventos que o Wealth Planner trabalha forte para que aconteçam.

A DM7 acredita que todas as pessoas que possuiem um mínimo de estrutura financeira positiva merece ser aconselhado, mesmo que não se considere "rico" ou "acima da média". Riqueza é mais um estado de espírito do que a posse de muitos bens. Seus bens merecem um cuidado mais amplo, seguro e racional. Esse é nosso trabalho.

WEALTH PLANNING by Neela

A DM7 se orgulha de compor o time de escritórios e agentes independentes selecionados pela Neela S/A, em empresa focada em prover as melhores soluções globais de Private Services, também de forma customizada e singular a cada cliente. A Neela possui um time de especialistas renomados e conceituados para que, juntos, possa ser dada a cada família uma estratégia inteligente, completa e surpreendente. A Neela possui operações em todos continentes, literamente garimpadas para oferecer aos seus clientes soluções inimagináveis, atendidos com excelência, sigilo e cuidado.

Morremos diariamente.

Não aja como se fosse viver dez mil anos.

A morte paira sobre você.

Frases fortes, porém verdadeiras. O filófoso romano Sêneca dizia: "A maioria dos homens míngua e flue em miséria entre o medo da morte e as dificuldades da vida; eles não estão dispostos a viver, e ainda não sabem como morrer."

"Saber morrer" é o tema desta palestra, que visa preparar, pelo menos racionalmente a transmissão de seus bens, de seus direitos e também de seus deveres à próxima geração. Garantir que este ato seja pacífico e o mais indolor possível é papel de pessoas senstas e maduras, que sabem que a sucessão é inevitával. Obviamente deixar de planejá-la é um grande ato de descuido. Como queremos ser lembrados? Pelo nosso cuidado e inteligência ou pelo descaso com o patrimônio que construímos? Respeitar o dinheiro é uma das principais leis a seu respeito.

Nesta palestra, vamos falar do passo a passo da sucessão patrimonial quando não há nenhum tipo de planejamento específico, tanto do ponto de vista pessoal quanto empresarial.

Mande uma mensagem para se inscrever. Assim que tivermos a próxima turma, entraremos em contato com informações detalhadas (data, local e orientações).

Aguardamos vocês.

Investimentos vão muito além daquela sopa de letrinhas disponíveis no seu aplicativo do banco ou de sua corretora preferida. Isto é apenas uma pequena parte do mercado investidor. Globalmente, a principal fonte geradora de riqueza ao longo da história foi fruto de empreendimento. Criar, expandir e fazer um negócio prosperar sempre fizeram negócios próprios trazerem retornos acima de câmbio, de ações, títulos de tesouro, commodities ou qualquer outro ativo. E caso não lhe venha à mente uma ideia para empreender, saiba que é possível investir em negócios de terceiros, ainda em fases de início ou desenvolvimento. É o que se qualifica como Private Equity.

Em sua tradução livre, private equity é uma forma de investimento privado. Ou seja, diferente do investimento tradicional em ações, esse tipo de aporte é feito de forma fechada, em empresas que não possuem capital aberto, geralmente empresas com potencial de crescimento em médio ou longo prazo, com o intuito obter lucro com uma futura venda. Há um baixo e grau de risco, pois constumam ser empresas já estabelecidas, com histórico e um mercado estabelecido. Risco conhecido e mensurável.

Há opções mais arrojadas ainda dentro desta mesma linha de raciocínio, que são os Venture Capital. Nesse caso tratam-se de empresas que estão iniciando no mercado e que possuem um grande potencial de crescimento. Muita pesquisa, modelagem e estudo, porém curta (ou nenhuma) história de resultados. Opções consideradas investimento de risco, pois trata-se de empresas que não possuem um mercado formado ou maduro. Como exemplo, as Startups.

Investir de forma alternativa tem suas vantagens e tem seus pontos de atenção. A DM7 tem a função de buscar soluções e oportunidades bem estruturadas, validadas e relativamente seguras aos investidores que buscam melhores alocações e diversificação. Soluções alinhadas com a demanda do mercado, nos diferentes momentos que o clico da economia se encontra.

O início de todo bom planejamento financeiro se dá pelas apólices de seguro de vida. O Seguro de Vida é um contrato de transferência de risco de uma pessoa a uma seguradora. Uma apólice bem dimensionada, desenhada sob medida e a quatro mãos, em seguradoras especializadas no ramo, proporciona a segurança necessária para que todos os projetos financeiros de qualquer pessoa, família ou negócio se concretizem, mesmo que os piores imprevistos aconteçam.

O seguro de vida moderno vai muito além da morte. Ele proporciona também inúmeras proteções para situações difíceis que podem ocorrer em vida e que destroem o patrimônio de uma família tanto quanto uma morte pode destruir. Proteger-se dos efeitos de um acidente traumático ou do enfrentamento de doenças graves pode ser um divisor de águas entre uma falência financeira e uma recuperação tranquila, após um tratamento de qualidade. Receber um diagnóstico hostil hoje pode significar interromper projetos de vida, sonhos, atividades empresariais, planos pessoais e da família. Um furacão na vida financeira de todos ao redor de quem está sob tratamento, especialmente se este for um pilar financeiro.

Nosso corpo é uma máquina de geração de renda. Merece estar muito bem protegido, antes de qualquer outro bem que possuímos.

Há diversas modalidades de se contratar um seguro de vida. O ideal é que se idenfique necessidades de proteção temporárias e vitalícias, usando apólices inteligentemente dimensionadas acompanhando estas necessidades.

SEGURO VITALÍCIO (RESGATÁVEL)

Pouco conhecido pelo mercado, porém muito apelidado de Seguro Resgatável, os Seguros Vitalícios são produtos de extrema sofisticação e que toda pessoa tem justificativas para tê-lo. Assim como para a grande maioria dos bens que pretendemos usufruir por longos períodos, o seguro é também algo que pode ser comprado ao invés de alugado. As seguradoras mais antigas e fortes possuem estes tipos de contratos vitalícios, pelos quais os clientes pagam apenas por um tempo determinado (em geral, de 5 a 20 anos ou até mesmo à vista), porém vigentes por toda a vida do segurado. Por não sofrerem reajuste etário, cabem sem supresas dentro do planejamento financeiro pessoal. Ao longo da vigência do contrato, na medida em que os anos vão se passando, a apólice começa a constituir um valor de resgate. Quanto mais antiga for a apólice, mais valiosa ela se torna. Já que a apólice teria validalide vitalícia e seria executada em algum momento, é como se a seguradora quisesse pagar para devolver ao cliente o risco que ela assumiu anóos/décadas atrás.

A combinação de seguro vitalício + seguros temporários geralmente atende de forma muito completa as necessidades de proteção temporárias (filhos em idade escolar, por exemplo) com necessidades de proteção vitalícias (custeio do inventário, por exemplo)

O Brasil representa menos de 2% da economia global. Há inúmeras soluções mundo afora pouco conhecidos no Brasil, mas que são acessíveis a brasileiros.

A DM7 te ajuda a encontrar as melhores opções, no que diz respeito a real estate, ativos financeiros, seguros pessoais, estruturas jurídicas internacionais em países com incentivo fiscal, aberturas de contas no exterior, acesso a tratamentos médicos de forma global, dentre outras operações. Até mesmo para quem deseja levar parte ou todo seu patrimônio ou negócio para fora do Brasil, nós te conduzimos pelos caminhos mais seguros. Explore o mundo a seu favor.

Somos agentes independentes. Nosso compromisso é com a confiança depositada diariamente em nós.

Se você tem sintonia com este ambiente livre, busca conhecimento constante, preza por um atendimento de qualidade e gosta de se relacionar com pessoas, envie-nos uma mensagem, dizendo o motivo pelo qual se identificou conosco.

Estamos no seu aguardo.